Австралийский AUSTRAC предупреждает банки усилить мониторинг денежных потоков, связанных с незаконным оборотом табачных изделий и электронных-сигарет

Согласно сообщению Bankingday news от 10 ноября,
Австралийский орган по регулированию финансовой разведки (AUSTRAC) выпустил последнее предупреждение, требуя, чтобы крупные банки немедленно усилили управление рисками для транзакций с табачными магазинами, магазинами повседневного спроса, частными банкоматами и сетями Eftpos (терминалы электронных платежей), чтобы справиться с растущим ростом незаконных транзакций с табачными изделиями и электронными сигаретами.
Брендан Томас, генеральный директор AUSTRAC, заявил, что не-банковские банкоматы и некоторые торговые-платежные системы используются преступными группировками для приобретения нелегальных табачных изделий и отмывания связанных с ними денежных доходов.
«Любой банк, получающий средства по этим каналам, рискует быть связанным с незаконными доходами».
Томас подчеркнул, что банки должны переоценить-, смягчить и максимально устранить эти риски, а также ввести более высокие требования к банкам, которые все еще обслуживают покупателей табачных изделий и магазинов повседневного спроса, требуя от них внимательно следить за подозрительными транзакциями и активно сообщать о них. Он отметил, что это действие направлено на переориентацию механизма борьбы с-отмыванием денег (AML) на сдерживание быстро растущей преступной торговли. Из-за обновленного регулирования банки могут закрыть счета тысяч продавцов (де-банковское обслуживание).
«Это преступная индустрия, которая ежегодно генерирует миллиарды австралийских долларов незаконных доходов, угрожая экономической целостности и социальной безопасности Австралии».
Между тем, AUSTRAC напоминает банкам, что, усиливая контроль, им следует избегать нанесения ущерба законным предприятиям, особенно в отдаленных районах, и при этом обеспечивать разумную доступность кассовых услуг.
«Наша общая цель — бороться с преступными предприятиями, а не препятствовать законной экономической деятельности».
Это действие координируется Управлением комиссара по борьбе с незаконным табаком и электронными сигаретами, а AUSTRAC отвечает за реализацию этого регулирования посредством Закона о борьбе с-отмыванием денег и противодействием-финансированию терроризма (AML/CTF), который является частью межведомственной совместной стратегии Австралии по борьбе с нелегальным табачным рынком.
AUSTRAC заявил, что в настоящее время предпринимаются многочисленные перекрестные-институциональные действия, охватывающие как цепочку поставок, так и цепочку спроса, с целью ослабления нелегального рынка, сокращения преступной деятельности и уменьшения вреда обществу и общественному здравоохранению.
Томас заключил: «Банки в Австралии играют решающую роль в предотвращении злоупотреблений финансовой системой со стороны преступников. Нам необходимо прервать цепочку финансирования преступников и помешать им продолжать свои операции. Я считаю, что ни один банк не хотел бы, чтобы «черные деньги» проникли в их систему».